一、項目類型和意義說明 為對經(jīng)濟(jì)、科技、社會發(fā)展中出現(xiàn)的一些重大管理問題快速做出反應(yīng)，為黨和政府高層科學(xué)決策及時提供政策建議，國家自然科學(xué)基金委員會特別設(shè)立了管理科學(xué)部主任基金應(yīng)急科學(xué)研究專款項目（以下簡稱“應(yīng)急研究項目”），主要資助在已有相關(guān)科學(xué)理論基礎(chǔ)上、運(yùn)用扎實的科學(xué)方法開展關(guān)于國家宏觀管理及發(fā)展戰(zhàn)略中急需解決的重要和關(guān)鍵性問題的研究，以及與之相關(guān)的經(jīng)濟(jì)、科技與社會發(fā)展實踐中的“熱點(diǎn)”與“難點(diǎn)”問題的研究。
設(shè)立應(yīng)急研究項目的目的是為黨和政府高層科學(xué)決策及時提供政策建議及其科學(xué)基礎(chǔ)。根據(jù)學(xué)部對于應(yīng)急研究項目的一貫指導(dǎo)思想，應(yīng)急研究項目應(yīng)從“探討理論基礎(chǔ)、評介國外經(jīng)驗、完善總體框架、分析實施難點(diǎn)”四個主要方面對政府決策進(jìn)行支持性研究；研究成果要具有針對性、及時性和可行性；所提出的政策建議應(yīng)當(dāng)是技術(shù)上可能、經(jīng)濟(jì)上合理、法律上允許、操作上可執(zhí)行、進(jìn)度上可實現(xiàn)、政治上能為有關(guān)各方所接受，以盡量減少實施過程中的阻力；研究方法要求注重科學(xué)方法的應(yīng)用和實際數(shù)據(jù)/資料/案例的支撐，切忌空洞的討論和沒有實證根據(jù)的結(jié)論。應(yīng)急研究項目的承擔(dān)者應(yīng)當(dāng)是在相關(guān)研究領(lǐng)域已具有深厚學(xué)術(shù)成果和數(shù)據(jù)/資料/案例的積累、能夠在短時間內(nèi)取得具有實際應(yīng)用價值成果的專家；在同等條件下，主持完成過相關(guān)領(lǐng)域國家自然科學(xué)基金項目的學(xué)者將得到優(yōu)先考慮。應(yīng)急研究項目的研究成果最終體現(xiàn)為政策建議報告、媒體報道、研究報告、專著及學(xué)術(shù)論文等形式。
應(yīng)急研究項目實行滾動立項，全年接受項目建議。歡迎國內(nèi)外各領(lǐng)域?qū)＜液蛧液暧^管理部門從國家戰(zhàn)略高度提出具體的項目建議。項目建議書應(yīng)針對立項課題的國家現(xiàn)實需求、迫切性與必要性、國內(nèi)外研究進(jìn)展、主要研究方向和研究內(nèi)容、預(yù)期研究目標(biāo)和政策效果等提出明確具體的觀點(diǎn)、證據(jù)和建議，并對國內(nèi)現(xiàn)有研究基礎(chǔ)和研究隊伍進(jìn)行分析。應(yīng)急研究項目立項建議書請寄至：北京市海淀區(qū)雙清路83號國家自然科學(xué)基金委員會管理科學(xué)部 毛中根 方德斌，郵編：100085，電話：010-62326660，電子版請發(fā)至應(yīng)急研究項目專用電子信箱：yjyj@mail.nsfc.gov.cn。
二、2013年第1期應(yīng)急研究項目《紓解中小企業(yè)融資困境策略研究》申請指南
根據(jù)專家提出的項目建議書和實際宏觀管理部門有關(guān)專家咨詢意見，管理科學(xué)部決定設(shè)立2013年第1期應(yīng)急研究項目《紓解中小企業(yè)融資困境策略研究》，從即日起向全國公開進(jìn)行課題招標(biāo)。
長期以來，融資難一直是困擾中小企業(yè)發(fā)展的一個重要問題。盡管政府和金融機(jī)構(gòu)為改善中小企業(yè)融資服務(wù)做了很多努力，但中小企業(yè)從正規(guī)金融體系獲得的金融資源仍然遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于其對經(jīng)濟(jì)的貢獻(xiàn)。2008年經(jīng)濟(jì)普查數(shù)據(jù)顯示，中小型企業(yè)占全國工業(yè)企業(yè)總數(shù)的99.8%，創(chuàng)造了83.6%的就業(yè)，貢獻(xiàn)了68.9%的產(chǎn)值。但是，據(jù)中國人民銀行資料顯示，截止2010年9月，全國僅有23.9萬戶中小企業(yè)取得銀行授信意向，中小型企業(yè)的銀行信貸覆蓋率不足1%。
為解決資金短缺問題，很多中小企業(yè)不得不通過各種非正規(guī)金融渠道融資，導(dǎo)致我國民間金融快速發(fā)展，甚至相當(dāng)數(shù)量的銀行信貸和上市公司資金也通過各種渠道流向了民間借貸市場。近幾年來，隨著我國勞動力成本和土地成本的上升，以及匯率改革和國際金融危機(jī)對于我國中小企業(yè)出口市場負(fù)面影響的展現(xiàn)，中小企業(yè)的利潤空間縮小，民間融資的高成本進(jìn)一步加劇了利潤率較低的中小企業(yè)的生存和發(fā)展困難，這不僅會影響到我國經(jīng)濟(jì)的持續(xù)穩(wěn)定增長，還會對就業(yè)、收入分配和經(jīng)濟(jì)、社會穩(wěn)定產(chǎn)生負(fù)面影響。金融危機(jī)以來，我國出現(xiàn)了大量中小企業(yè)破產(chǎn)、倒閉的現(xiàn)象，使得中小企業(yè)融資難的矛盾更顯突出。2012年3月，國務(wù)院設(shè)立了浙江溫州金融改革試驗區(qū)，探索我國金融改革進(jìn)一步推進(jìn)的現(xiàn)實路徑。隨后，銀監(jiān)會在2012年5月發(fā)布了《關(guān)于鼓勵和引導(dǎo)民間資本進(jìn)入銀行業(yè)的實施意見》，支持民間資本與其它資本按照同等條件投資銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。
針對目前中小企業(yè)融資難問題，本課題深入分析我國中小企業(yè)融資困局的歷史背景和現(xiàn)實問題，探討中小企業(yè)融資難的內(nèi)在機(jī)制，結(jié)合國際經(jīng)驗，分析制度創(chuàng)新和技術(shù)進(jìn)步對紓解中小企業(yè)融資困局的作用，為健全與實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展相適應(yīng)的金融體系提供可行的政策建議。本項目的主要內(nèi)容包括如下幾個方面：
（一）中小企業(yè)融資的歷史、現(xiàn)狀和問題
中小企業(yè)是中國經(jīng)濟(jì)增長的重要動力，融資難是中小企業(yè)發(fā)展的主要瓶頸之一，通過分析我國金融體系改革和中小企業(yè)融資的歷史、現(xiàn)狀和問題，為紓解中小企業(yè)融資困境提供歷史和現(xiàn)實背景。本部分研究內(nèi)容主要包括：（1）金融體系改革的歷史回顧與現(xiàn)狀分析；（2）中小企業(yè)融資的歷史、現(xiàn)狀和面臨的主要問題；（3）中小企業(yè)融資難對中國經(jīng)濟(jì)增長、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)和收入分配的影響。
（二）中小企業(yè)融資難的機(jī)制研究
中小企業(yè)的基本特征是規(guī)模小、經(jīng)營和財務(wù)信息不完整、可供抵押資產(chǎn)少，這種特性決定了中小企業(yè)難以從資本市場和大銀行獲得融資。資本市場要求企業(yè)具有完整、健全的財務(wù)信息，而且融資的固定成本高，大銀行則偏好于規(guī)模大、能夠提供抵押品且風(fēng)險低的企業(yè)。中小企業(yè)特性和我國當(dāng)前金融體系要求的不匹配造成了中小企業(yè)融資困難。本部分研究內(nèi)容主要包括：（1）資本市場與中小企業(yè)融資；（2）銀行業(yè)結(jié)構(gòu)與中小企業(yè)融資；（3）金融抑制與中小企業(yè)融資。
（三）紓解中小企業(yè)融資困境的國際經(jīng)驗
發(fā)達(dá)國家金融結(jié)構(gòu)演變歷程為研究當(dāng)前中國中小企業(yè)融資問題提供很好的歷史參照，通過梳理世界各國金融體系演變的國際經(jīng)驗，分析發(fā)展成功經(jīng)濟(jì)體在解決中小企業(yè)融資難問題上所采取的具體政策措施、制度安排和經(jīng)驗教訓(xùn)，為緩解我國中小企業(yè)融資難問題提供有益借鑒，為金融體制改革的頂層設(shè)計提供參考。本部分研究內(nèi)容主要包括：（1）國外關(guān)于金融體系與中小企業(yè)融資問題的理論總結(jié)；（2）世界各國金融體系演變與中小企業(yè)融資的歷史經(jīng)驗；（3）主要發(fā)達(dá)國家紓解中小企業(yè)融資難的具體政策措施、制度安排和經(jīng)驗教訓(xùn)。
（四）通過制度創(chuàng)新紓解中小企業(yè)融資困境的策略研究
在中小企業(yè)融資難的現(xiàn)實背景下，涌現(xiàn)了各種旨在增加中小企業(yè)融資、降低其成本的制度安排。各大商業(yè)銀行都成立了中小企業(yè)貸款部，同時還出現(xiàn)了城市銀行、小額貸款公司、小額擔(dān)保公司、村鎮(zhèn)銀行、金融租賃及各種民間基金會等正規(guī)和非正規(guī)金融機(jī)構(gòu)，這些制度安排都試圖為中小企業(yè)提供融資服務(wù)，但成效仍然有限。與此同時，企業(yè)間相互融資變得越來越普遍，特別是位于產(chǎn)業(yè)集群內(nèi)部的企業(yè)，由于產(chǎn)業(yè)集群降低了企業(yè)間信息不對稱程度和交易成本，增加了企業(yè)間相互依賴程度，使得企業(yè)間相互融通資金更加容易。本部分研究各種制度創(chuàng)新對中小企業(yè)融資行為的影響，總結(jié)其經(jīng)驗教訓(xùn)，分析各種制度安排的利弊得失，為中國金融體系改革提供理論和現(xiàn)實支持。本部分研究內(nèi)容主要包括：（1）金融制度創(chuàng)新與中小企業(yè)融資；（2）中小金融機(jī)構(gòu)發(fā)展與中小企業(yè)融資；（3）產(chǎn)業(yè)集群與中小企業(yè)融資。
（五）信息技術(shù)與中小企業(yè)融資模式創(chuàng)新
信息經(jīng)濟(jì)正在改變中小企業(yè)融資的模式，互聯(lián)網(wǎng)等信息技術(shù)為中小企業(yè)融資提供了新的平臺，代表中小企業(yè)融資模式新的發(fā)展方向。結(jié)合案例，研究技術(shù)創(chuàng)新在優(yōu)化金融體系中的作用，探討互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)與金融體系融合的方向，分析政府在利用技術(shù)創(chuàng)新紓解中小企業(yè)融資困境中的作用。本部分研究內(nèi)容主要包括：（1）互聯(lián)網(wǎng)信用平臺與中小企業(yè)融資；（2）互聯(lián)網(wǎng)風(fēng)險控制技術(shù)與中小企業(yè)融資；（3）互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)、金融體系發(fā)展與中小企業(yè)融資。
特別注意：應(yīng)急研究項目定位于政策研究，強(qiáng)調(diào)應(yīng)用管理理論和科學(xué)方法，運(yùn)用有效的數(shù)據(jù)支撐，加強(qiáng)與實際管理部門的結(jié)合，在長期學(xué)術(shù)研究成果積累的基礎(chǔ)上，針對項目指南提出的研究專題，快速提出科學(xué)、可靠的研究結(jié)論和可行的政策建議。因此，申請書的撰寫必須突出政策研究的特色，在相關(guān)背景和文獻(xiàn)回顧的基礎(chǔ)上，明確研究問題；在提出政策建議、產(chǎn)生政策影響、解決實際問題等方面提出明確目標(biāo)，同時說明支撐政策研究的邏輯思路、理論方法和數(shù)據(jù)來源。應(yīng)急研究中期檢查和結(jié)題驗收也將以政策報告作為評價的重點(diǎn)，最終形成的研究報告應(yīng)圍繞所形成的政策報告進(jìn)行撰寫，具體內(nèi)容應(yīng)包括：提出的政策報告或建議，支撐政策結(jié)論和建議的理論、方法、數(shù)據(jù)、邏輯等。
特別要求：1.申請者一般應(yīng)有扎實的相關(guān)數(shù)據(jù)和實際背景資料基礎(chǔ)；2.申請者必須在相關(guān)科學(xué)問題研究方面，具備承擔(dān)過國家自然科學(xué)基金課題、或承擔(dān)過政府有關(guān)部門委托相關(guān)課題的扎實前期研究基礎(chǔ)。請在申請書中明示以上相關(guān)信息。
三、申請程序和時間安排
申請者注意事項：
1. 申請者可以根據(jù)自身的研究工作基礎(chǔ)和資源條件，針對本期應(yīng)急研究項目主題《紓解中小企業(yè)融資困境策略研究》以及上述提出的研究專題，選擇獨(dú)到的視角和方向，設(shè)計研究題目、研究目標(biāo)和研究內(nèi)容。
2. 鼓勵并優(yōu)先資助團(tuán)隊整體申請項目。即要求申請者將本應(yīng)急項目作為一個整體來申請：確定總負(fù)責(zé)人、分課題負(fù)責(zé)人以及分工情況（務(wù)必同時附上“承諾書”）；提交總體申請書和分課題申請書。對不能組織團(tuán)隊整體申請，但在本期《申請指南》中某一領(lǐng)域確有研究優(yōu)勢的單份申請也有可能獲得資助，該項目獲準(zhǔn)立項后項目申請者歸入整個項目團(tuán)隊。
3. 管理科學(xué)部將采取課題總負(fù)責(zé)人承擔(dān)本項目研究形式，由總負(fù)責(zé)人組織團(tuán)隊進(jìn)行研究。經(jīng)答辯，管理科學(xué)部計劃擇優(yōu)資助一個團(tuán)隊（評審專家評議后可能會擇優(yōu)組合團(tuán)隊），下設(shè)4-5個分課題，每個分課題的平均資助強(qiáng)度為10-15萬元，總負(fù)責(zé)人課題資助強(qiáng)度為16-20萬。
4. 本期應(yīng)急研究項目鼓勵研究者與實際管理部門工作人員聯(lián)合申請開展研究，所有參與人員必須加蓋所在單位公章。
5. 研究期限定為10個月（2013年4月-2014年1月），項目啟動5個月后進(jìn)行中期檢查與階段成果的交流。
請準(zhǔn)備申請項目的專家到基金委網(wǎng)站下載填寫2013年度申請書，申請代碼填寫G03，并在“資助類別”填寫“專項基金項目”；“亞類說明”填寫“科學(xué)部主任基金”；“附注說明”填寫“應(yīng)急科學(xué)研究專款項目”。
課題申請書的電子版務(wù)必在2013年3月25-30日期間由各依托單位科研管理部門通過ISIS系統(tǒng)上傳并確認(rèn)，同時發(fā)送至應(yīng)急研究項目專用電子信箱：yjyj@mail.nsfc.gov.cn（請在主題欄注明依托單位名稱和申請人姓名）；紙質(zhì)版（一份）應(yīng)在2013年3月30日前（以接收地郵戳為準(zhǔn)）郵寄至管理科學(xué)部毛中根 方德斌（北京市海淀區(qū)雙清路83號 國家自然科學(xué)基金委員會管理科學(xué)部，郵編：100085）。兩個版本均到達(dá)方視為申請有效。
管理科學(xué)部將組織專家進(jìn)行評審，對通過評審決定資助的項目會在4月5日前通知申請人，未獲得資助的項目不再另行通知。
附件：承諾書
申報聯(lián)系人：鄒翔； 聯(lián)系電話：13945156518
